Finanzberater aus Freiburg
Du bist aus der Region Freiburg und suchst einen Ansprechpartner für deine Finanzen?
Dann bist du hier richtig.
Finanzberatung Freiburg
Mit meiner ungebundenen Finanzberatung in Freiburg im Breisgau stehe ich dir gerne bei allen Finanzfragen zur Seite.
Dabei biete ich eine umfassende Beratung in den Bereichen: Altersvorsorge, Absicherung , Finanzplanung, Anlageberatung, Versicherungsberatung und Bestandsprüfung.
Dich interessieren darüber hinaus weitere Themen rund um die Welt der Finanzen oder du bist auch aus Freiburg im Breisgau, dann freue ich mich dich kennen zu lernen!
Da ich als ungebundener Finanzberater in Freiburg arbeite, stehen deine Ziele und Wünsche zu 100% im Mittelpunkt.
Gerne erarbeite ich mit dir zusammen, deine individuellen Zielvorstellungen. Die Beratung erfolgt persönlich oder per Videokonferenz.
Meine Finanzdienstleistung erfolgt ungebunden von Banken, Versicherungs- oder Fondsgesellschaften.
Das werde ich für dich tun
Meine Beratungsschwerpunkte in Freiburg
Oftmals liest man gerne das das Geld im Alter nicht mehr zum Leben ausreicht. Damit dir keine Altersarmut droht, berate ich dich umfassend zum Thema Altersvorsorge.
Dabei werden wir eine IST-Analyse durchführen, mit welcher du deine Ansprüche die du bereits erworben hast, sehen kannst. Danach entscheiden wir auf Grund deiner Lebenssituation welche Rentenlücke du schließen musst, sobald du in Rente gehst.
Darüberhinaus erhältst du von mir eine Altersvorsorgemodellrechnung, damit du auf einen Blick sehen kannst was benötigt wird, um im Alter sorgenfrei leben zu können.
Um mit möglichst wenig Liquiditätsaufwand die Rentenlücke zu schließen, erhältst du von mir auch noch einige Tipps und Tricks die dabei optimal helfen.
Bist du auf dein Einkommen stark angewiesen, z. b. durch das abbezahlen eines hohen Kredits oder durch deine Familiäre Situation ist die Berufsunfähigkeitsversicherung eine der wichtigsten Versicherungen die du haben solltest.
Aus diesem Grund werde ich dich umfassend zu diesem Thema beraten.
Du erhältst von mir ein individuelles Konzept, welches auf deine Bedürfnisse zugeschnitten ist. Darin enthalten sind passende Produktvorschläge die dich im Falle des Falles absichern und dir dein nötiges Gehalt fortbezahlen.
Des Weiteren unterstütze ich dich bei der Beantragung und bei der Beantwortung der Gesundheitsfragen.
Die eigenen vier Wände sind der Traum vieler Menschen. Aber auch die Immobilie als Geldanlage zum persönlichen Vermögensaufbau erfreut sich immer größerer Beliebtheit.
Ich berate dich rund um das Thema Baufinanzierung. Dazu gehört untern anderem die Finanzierung der eigen genutzten Immobilie und einer eventuellen Anschlussfinanzierung.
Aber auch rund um das Thema der vermieteten Immobilie als Geldanlage werde ich dich beraten. Vom richtigen Objekt bis hin zur Finanzierung der fremdgenutzten Immobilie.
Im Rahmen der aktuellen Niedrigzinsphase ist das Thema Geldanlage und Vermögensaufbau besonders wichtig, damit die Inflation nicht die mühsam aufgebauten Ersparnisse aufzehrt.
Als selbstständiger Vermögensberater in Freiburg berate ich dich rund um das Thema Geldanlage, egal ob es um die Eröffnung eines Depots , eine Einmalanlage, einen monatlichen Sparplan oder eine Mischung geht. Je nach deinen Wünschen und deinen persönlichen Risikostruktur erarbeiten ich gemeinsam mit dir ein Konzept, wie du deine Geldanlage idealerweise strukturieren solltest.
Auch auf der Produktebene unterstützen ich dich. Von ETFs über Fonds, Aktien und Vermögensverwaltungen ist alles möglich.
Gesundheit ist das wichtigste Gut. Umso wichtiger ist es, dass man im Fall der Fälle gut versichert ist. Aus diesem Grund berate ich dich rund um das Thema Krankenversicherung.
Dazu gehören unter anderem die gesetzliche sowie die private Krankenversicherung. Was sind die Vorteile, was sind die Nachteile, welche Versicherungsart ist die richtige für dich.
Des Weiteren beraten ich dich zu den verschiedenen Krankenzusatzversicherungen, wie beispielsweise der Zahnzusatzversicherung, dem stationären Zusatz oder der Pflegeversicherung.
Ich berate dich rund um alle Versicherungs- und Absicherungsthemen. Dazu gehören Dinge wie eine Privathaftpflichtversicherung, Hausratversicherung oder KFZ- Versicherung.
In einer ausführlichen Analyse schauen wir welche Versicherungsthemen für dich überhaupt relevant sind und welche Versicherungen überflüssig sind.
Wenn eine Versicherung in Frage kommt, erhältst du eine umfassende Marktanalyse nach Leistungs- und Preiskriterien der einzelnen Anbieter.
Warum sind unabhängige Finanzberater wichtig?
Gerade in der Finanzberatung ist Unabhängigkeit besonders wichtig. Nur so kann gewährleistet werden, dass du auch die Beratung und die Produkte erhälst, die auf deine individuelle Situation und deine Ziele und Wünsche zugeschnitten sind.
Deshalb bin ich als Finanzmakler sowie Versicherungsmakler tätig. Damit bin ich unabhängig von Banken, Versicherungen und Bausparkassen. Per Gesetz bin ich dazu verpflichtet, deine Interessen zu vertreten und nicht die Interessen von einem Unternehmen.
Finanzberatungsnorm DIN 77230
Um die Beratung objektiv gestalten zu können ist es wichtig auf externe und wissenschaftlich geprüfte Kriterien zurückzugreifen. In der Analyse der aktuellen Finanzsituation gewährleiste ich dies mit der Finanznorm (DIN Norm 77230).
Durch die DIN Norm 77230 kann ich deine Situation objektiv analysieren, vergleichbar mit dem großen Blutbild beim Arzt. Die Analyse nach der DIN Norm 77230 basiert auf wissenschaftlichen Kriterien. Sie gibt, basierend auf deinen Zielen und Wünschen, Empfehlungen für die optimale Verteilung deiner Liquidität.
Objektive Produktauswahl
Nicht nur bei der Analyse und Segmentempfehlung ist Objektivität wichtig, sondern insbesondere auch bei der Produktauswahl. Aus diesem Grund nutze ich hier externe Kriterien.
Ich werde für dich den vollständigen Finanzmarkt analysieren und prüfen, ob Tarife und Produkte die für dich gewünschten Kriterien haben. Somit hast du die Sicherheit, immer das beste Preis- Leistungsverhältnis zu bekommen.
Was kostet eine unabhängige Finanzberatung in Freiburg?
Grundsätzlich kannst du bei mir wählen, über welche Kostenart du gerne beraten werden möchtest. Ich biete sowohl eine Beratung auf Honorarbasis als auch eine Beratung auf Provisionsbasis an. D. h. du kannst zu Beginn der Beratung wählen, welches System dir mehr zusagt und dich für eine Variante entscheiden.
Wie hoch das zu zahlende Honorar ist, ist abhängig von deinem Beratungswunsch. Je höher der Beratungsaufwand ist, desto höher ist auch das Honorar. Den genauen Preis kann ich dir nach dem Kennenlerngespräch nennen, da ich dann als Finanzberater den genauen Beratungsumfang abschätzen kann.
Bei den meisten Beratungsanfragen liegt meine Erfahrung nach das Honorar zwischen 150€ und 300€ inkl. MwSt. Bei besonders umfangreichen Fällen kann das Honorar auch höher sein. Damit du aber schon einmal eine ungefähre Vorstellung hast, was an Kosten auf dich zukommt habe ich hier ein paar Beispiele:
Folgende Punkte sind beispielhaft enthalten, wenn bei mir eine Beratung zur Altersvorsorge angefragt wird:
- Die aktuelle Einkommenssituation wird erfasst
- Bestehende Verträge sowie Leistungen aus Versorgungswerken und der Deutschen Rentenversicherung werden ermittelt
- Recherche ob Förderungen oder Zuschüsse über Zusatzversorgungskassen oder durch den Arbeitgeber möglich sind
- Ausfertigen einer umfangreichen Altersvorsorge Analyse
- Empfehlungen und Konzept zur Schließung der Altersvorsorgelücke
Preis für das gesamte Projekt liegt üblicherweise zwischen 200€ – 400€
Folgende Punkte sind beispielhaft enthalten, wenn bei mir eine Beratung zur Geldanlage angefragt wird:
- Vermittlung von Grundlagenwissen über Kapitalanlagen, Finanzmärkte und deren Funktionsweise
- Vermittlung von Grundlagenwissen zur Erstellung eines eigenen Depots
- Ermittlung des persönlichen Risikoprofils
- Erarbeitung eines Anlagekonzepts auf Grundlage des persönlichen Risikoprofils
Ein derartiges Projekt kostet für gewöhnlich ca. 250€
Folgende Punkte sind üblicherweise enthalten, wenn du bei mir mit dem Beratungswunsch, wie viel Immobilie kann ich mir leisten anfrägst:
- Erfassung und Analyse der finanziellen Ist-Situation
- Beispielberechnung anhand eines Musterobjekts
- Auswertung, aus der hervorgeht, welcher Kaufpreis und welche Rate realistisch ist
Ein derartiges Projekt kostet für gewöhnlich ca. 150 – 200€
Informiere dich hier in meinem Fiananzblog
Einsparungen pro Jahr & Kunde
Ø 1 €
Verwaltetes Budget
1 €
Zufriedene Kunden
1
Videoberatungen
> 1 h
Was Kunden über meine Finanzberatung sagen
Daniel wurde mir von einem Freund empfohlen. Wir haben einen Online-Termin gemacht bei dem er mir erklärt hat was er genau macht und wie er meine finanzielle und steuerliche Situation optimieren kann.
Daniel verfügt über ein umfangreiches Wissen in jeglicher Richtung und steht einem bei Fragen immer kompetent zur Seite.
Tobias K.Elektroniker Automatisierungstechnik
"Daniel ist eine sehr sympathische und authentische Person. Seine Unterstützung bei den lästigen Finanzthemen ist sehr wertvoll für mich. Ich fühle mich gut beraten. "
Samuel H.Bezirksleiter Außendienst
Meinen Vermögensaufbau gestaltet ich unter anderem mit ETF´s. Die ungebundene Beratung bei ihm hat mich überzeugt. Gerade zu dem Thema Berufsunfähigkeit konnte er mir und meiner Freundin super weiterhelfen. Man merkt, dass er sich für alle Themen rund um die Geldanlage begeistert und wirklich fundiertes Fachwissen mitbringt.
Timo W.Key Account Manager
"Mit Daniel habe ich meine passenden Lösungen für meine Finanzen gefunden. Die Termine können bequem per Videokonferenz stattfinden. Ich kann Daniel weiterempfehlen."
Yannik S.Staatlich geprüfter Techniker für Automatisierungstechnik
"Daniel regelt für uns alles rund um die Finanzen. Wir fühlen uns sehr gut aufgehoben. Sobald etwas ansteht, kommt er von sich aus auf uns zu. Wir schätzen den Service und seine Kompetenz."
Lisa und Robert HSpecialist für Adoption Services, Bauleiter
"Super schnelle Bearbeitung meiner Anliegen. Sehr gute Erklärungen und fundiertes Know-how. Meine Fragen wurden immer schnell und ausführlich beantwortet. Ich konnte mir durch die Erklärungen selbst ein gutes Bild über alle Vorschläge machen. Absolute Empfehlung!"
Julian M.Einkäufer
"Als Grenzgänger war ich mit den ganzen Anforderungen überfordert. Endlich schaffe ich es mehr Geld zu sparen und einen guten Vermögenszuwachs zu erreichen. Auch steuerlich hab ich wertvolle Tipps bekommen. Davor hatte ich keinen Überblick über mein Geld und hab es unverzinst gespart. Jetzt habe ich Spaß daran, mich auch mit Themen wie Krypto auseinander zu setzen. Daniel hat eine sehr angenehme Art."
Benjamin S. Laborant
"Unkompliziert und sehr sympathisch. Daniel nimmt sich immer viel Zeit und erledigt die Anliegen wirklich schnell. Davor hatte ich immer ein ungutes Gefühl bei meinen Beratern. Bei ihm fühle ich mich gut aufgehoben.
"
Patrick H.Staatlich geprüfter Techniker für Automatisierungstechnik
"Als ursprünglich ausgebildeter Versicherungskaufmann kann ich auf mein Vorwissen zurückgreifen. Daniel verfügt wirklich über ein umfangreiches und tiefes Fachwissen. Ich verlasse mich beim Vermögensaufbau auch auf seine Einschätzung. Top!"
Horst K. Master Wirtschaftsingenieurwesen
"Erst war ich skeptisch was das Thema Beratung betrifft. Nach einer längeren Zusammenarbeit mit Daniel kann ich nur sagen, ich bin froh endlich jemanden gefunden zu haben mit dem ich das Thema angegangen bin. Wir haben einen regelmäßigen Austausch und ich kann immer auf ihn zukommen."
Maximilian MErzieher
Wie meine Finanzberatung abläuft
Du hast einen Beratungsbedarf erkannt? Dann stelle gerne eine Anfrage bei mir. Am einfachsten geht das über das Anfrageformular oder über das Terminvereinbarungstool.
Alternativ kannst du mir eine Mail schreiben (termin@finanzkopf.de) oder mich telefonisch (0160 – 97732828) kontaktieren. Da ich in Freiburg wohne, können wir uns auch gerne persönlich treffen, wenn es die Zeit erlaubt.
Der erste Schritt der Zusammenarbeit ist bei mir immer das Kennenlerngespräch. Der Umfang beträgt ungefähr 15-30 Minuten.
Hier hast du die Möglichkeit mir dein Anliegen mitzuteilen, was genau deine Erwartungen sind und ich werde dir erklären wir du damit am besten umgehst und was deine Handlungsoptionen sind.
Das Kennenlerngespräch ist kostenfrei und soll dir dabei helfen, ein besseres Bild von meinen Dienstleistung machen zu können.
Auf dieser Grundlage kannst du dann entscheiden, ob du mit mir zusammenarbeiten möchtest oder nicht.
Wenn du dich auf Grundlage des Kennenlerngesprächs dazu entscheidest, mit mir zusammenzuarbeiten, geht es im nächsten Schritt in die konkrete Beratung.
Der weitere Verlauf ist hier natürlich abhängig davon, was genau Ihr Anliegen ist.
Meist gestellte Fragen | FAQ
Findet die Finanzberatung auch in Freiburg vor Ort statt?
Ja, ich berate dich auf Wunsch in meiner Geschäftsstelle, telefonisch, per Video oder online.
Mindestens einmal im Jahr solltest du mit mir über deine finanzielle Situation und deine Anlagestrategie sprechen.
So stelle ich sicher, dass dein Portfolio immer den aktuellen Entwicklungen angepasst ist und eine neue Lebenssituation auch in deiner Geldanlage berücksichtigt wird.
Was kostet eine Finanzberatung in Freiburg?
Wer dauerhaft Kunde bei mir wird, muss für die laufende Erarbeitung und Betreuung des individuellen Finanzkonzeptes mit Kosten von etwa 0,3 % bis 1 % des angelegten Vermögens pro Jahr kalkulieren.
Eine massive Kostenreduktion für meine Kundinnen und Kunden wird durch die freie Marktauswahl auf Produktebene in fast allen Fällen erreicht. Die Vergütung über die Produktanbieter an mich erfolgt jedoch nur, wenn du die Mehrwerte für dich erkannt hast und ich nach unserer Beratung entsprechende Verträge für dich abschließe.
Für eine derart umfassende Beratung liegen die Kosten insgesamt unter dem Marktdurchschnitt. Durch die laufende Vergütung wird eine langfristige und hoch qualifizierte Zusammenarbeit ermöglicht.
Was macht ein unabhängiger Finanzberater?
Als selbständiger Finanzberater berate ich dich völlig ungebunden. Deine Bedürfnisse und Anforderungen stehen für mich als unabhängiger Finanzberater in Freiburg im Mittelpunkt. Ich setze mich dafür ein, diese auf dem deutschen Finanzmarkt bestmöglich zu verwirklichen.
Wie ein Anwalt in einem Rechtsstreit bin ich Dein Ansprechpartner in finanziellen Angelegenheiten und nur Dir verpflichtet.
Welche Leistungen bietet eine Finanzberatung?
Ich biete verschiedene Beratungsleistungen an, die je nach Kunde variieren. Unterschiedliche Faktoren wie Alter, Familienstand und Vermögenswerte können hier aufschluss über die benötigten Beratungsleistungen geben.
Beispiele können hier folgende Lebenssituationen sein:
Private Finanzberatung zum Vermögensaufbau für junge Leute
Finanzberatung zur Ruhestandsplanung für Senioren
Private Finanzberatung zur Steueroptimierung für Erben
Finanzberatung zu Sparplänen für Kinder
u.v.m.
Wie sinnvoll ist ein Finanzberater?
Aktuell befinden wir uns in einem immer noch niedrigen Zinsumfeld. Auch wenn bis heute die Zinsen gestiegen sind, eignet sich das Girokonto in den wenigsten Fällen dazu, sein Geld anzulegen.
Ebenso eignen sich staatlich geförderte Modelle wie eine betriebliche Altersvorsorge, Riester Rente oder auch klassische Rentenmodelle nicht mehr, um im Alter ohne finanzielle Engpässe über die Runden zu kommen. Um an der Vielzahl an Finanzprodukten nicht zu verzweifeln, eignet sich ein unabhängiger Finanzberater gut um eine Übersicht zu bekommen.
Wieso ist ein Finanzkonzept wichtig?
Das Finanzkonzept ist bei einer nachhaltig guten Finanzplanung das A und O. Hier wird die individuelle Finanzsituation festgestellt und auf die Bedürfnisse des Kunden eingegangen. Außerdem wird hier die Risikobereitschaft, die Tragfähigkeit und die Neigung des Kunden festgestellt.
Damit das Geld durch die Inflation nicht aufgefressen wird, sollte man sein Erspartes nicht auf dem Sparkonto anlegen. Um am Kapitalmarkt erfolgreich zu sein, sind insbesondere Aktienfonds eine interessante Anlageform. Mit einem individuell zugeschnittenen Finanzkonzept und einem mittel- bis langfristigen Anlagehorizont können hier attraktive Renditen von 6-12% jährlich erzielt werden.
Wie entsteht ein Finanzkonzept?
Zunächst führen wir ein Kennenlerngespräch, indem wir deine finanzielle Lage zusammen prüfen und analysieren. Folgende Fragen stellen wir uns dabei üblicherweise: Wie ist deine finanzielle Situation? Welche Einnahmen und Ausgaben hast du? Welche persönlichen Wunsch möchtest du dir wann erfüllen? Lieber zur Miete wohnen oder ist es Zeit für eine eigene Immobilie? Wie weit reicht dir die Rente? Welche Risiken solltest du absichern? Und was ist mit deiner Familie?
Danach kommen wir zur Beratung, bei der ich dir verschiedene Lösungsvorschläge und Produkte präsentieren und wir dein persönliches Finanzkonzept entwickeln und festhalten. Sobald wir diese Schritte erledigt haben, kann ich eine Liquiditätsplanung und Wirtschaftlichkeitsprüfung für dich durchführen, wodurch du sehen kannst, mit was für einer Rendite du rechnen kannst. Dabei gehen wir auch auf deine aktuelle steuerliche Situation ein.
